x

?戴志康自首 撈財寶出借人該怎么辦?

分類:熱點觀察| 作者:互金社長| 2019-09-02 18:29:23| 4562人閱讀
摘要
周末時候,上海市公安局浦東公安分局通過官微發布《“證大公司”案件偵辦情況通報》。

周末時候,上海市公安局浦東公安分局通過官微發布《“證大公司”案件偵辦情況通報》:

“證大公司”法定代表人戴志康、總經理戴某新等人向警方投案自首,并稱在公司經營過程中存在設立資金池、挪用資金等違法違規行為,且已無法兌付

消息一出,可謂是給金融圈平地一聲海灘金融+地產的大佬,曾多次進入胡潤中國財富榜的戴志康竟然因非法集資投案自首了!

資本市場梟雄倒在P2P

在此之前,戴志康曾經是資本市場叱咤風云的人物,28歲建立第一家公募基金,坐莊蘇常柴和四川長虹身價過億。2000年代進軍房地產,并在2012年進入布斯中國富豪榜……

戴志康在商界一直有較高的地位,近幾年,還投資了喜馬拉雅FM、九間堂新中醫等項目。

如今,資本市場梟雄倒在P2P上,不免令人唏噓。

戴志康的證大集團業務主要集中在房地產開發、微金投資管理以及創意文化產業等領域。證大集團創建了喜瑪拉雅文化藝術基金會、喜瑪拉雅美術館、大觀舞臺、無極書院等文化機構。

并且,他曾打造證大喜瑪拉雅中心,這個項目融入了酒店、美術館、舞臺和商場,由日本知名建筑師操刀,但在商業上卻未能帶來直接的經濟回報。

2010年,為了挽回喜馬拉雅中心的失誤,戴志康以百億天價拿下外灘地王,試圖靠這個項目一把賺回三個喜馬拉雅中心。但事與愿違,項目不得不割讓給復星的郭廣昌。

此后,證大集團逐漸退出房地產,涉足P2P行業,不料卻敗在了P2P行業。

財寶的問題有哪些?

今年8月12日,上海證大集團旗下P2P網貸機構寶在官網發布公告,稱因撈財寶存管合作方華瑞銀行自身業務調整,華瑞銀行單方面決定在2019年8月13日起終止存管合作。

撈財寶是由上海證大愛特金融信息服務有限公司運營的網絡借貸信息中介服務平臺,公司成立于2014年1月,股東為已成立26年的證大集團(上海證大文化創意發展有限公司)。并且,戴志康是撈財寶的最終受益人,持股比例(加權計算)達到66.4%。

近三年,根據撈財寶的年度財務報告顯示,公司均實現盈利。2016年-2018年,撈財寶營業收入為6907.83萬元、1.09億元、2.58億元,凈利潤為2811.34萬元、2056.38萬元、1163.23萬元,最近3年凈利潤合計為6030.95萬元。

撈財寶官網披露數據,截至7月底,公司累計交易金為296.38億,借貸余額為49.96億,當前出借人數2.8萬人,借款人數9.29萬人。

2010年,證大集團就開始做小微金融2015年證大系的微金融公司貸款規模150億元,在全國建立了300多個分支機構和網點,客戶百萬級。

2015年后,戴志康為證大集團重新梳理了三大產業:互聯網金融、文化和大健康。金融產業成為證大集團近幾年的主航道。

除了撈財寶,戴志康旗下還有P2P平臺向前金服與向上金服。據企查查顯示,向上金服上線于2013年8月,向前金服上線于2017年5月,兩個平臺的唯一股東均是北京捷越聯合信息咨詢有限公司(簡稱“捷越聯合”)。

捷越聯合成立于2013年6月,股東為德潤天恒投資發展(北京)有限公司和上海杰悅投資咨詢有限公司,持股比例為62%和38%。其中上海杰悅投資咨詢有限公司的股東是證大集團。

隨著行業龍頭陸金所宣布退出P2P業務,便不斷有平臺退出P2P的消息傳出。撈財寶的暴雷,在半個月之前便有征兆了。

8月16日,撈財寶發布公告,稱平臺成立良性退出專項工作小組,集團建立支持工作小組。

“有借款人散播“平臺倒掉,無貸后管理催收能力”的謠言,以趁機逃債,煽動借款人向媒體、監管部門無根據地舉報平臺暴力催收,我們嚴正聲明:平臺有近400人貸后管理團隊,將全力為出借人管理借款人還款情況。”

戴志康還接連發了兩封公開信,在第二封中表示,和一些出借人見了面,看到大家焦慮不安的面孔,自己深感抱歉。

“很遺憾一件本該美好的事情,給大家帶來的卻是痛苦和煎熬。這些天我也很難過,十年小微金融的創新和夢想走到盡頭,我也和大家一樣傷得不輕。抱歉,辜負了大家的信任和期,但未來我會盡力去補救。”

亡羊補牢已晚,9月1日戴志強沒能使證大/撈財寶力挽狂瀾,而是以自首、立案告終。

那么,撈財寶的暴雷,問題到底在哪?

根據證大以往的情況來看,社長認為,撈財寶的主要問題是資金池。

資金池對于P2P平臺而言,可以說是“與生俱來”的頑疾,難以根治和避免。

近年來的P2P爆雷雷潮,涉嫌法吸存問題的可謂比比皆是,究其原因,P2P平臺不能作為資金使用方存在,但是平臺對于利潤的需求,導致其必須將借貸資金的利用效率最大化,將資金進行項目和資金錯配,從而最大化的發揮其出借價值,否則平臺將承擔高企的財務、技術和運營成本,但只要設置資金池,網貸平臺的性質,便從信息中介變成了資金中介,實際上成為了資金或者債權的歸集者,從而變成了使用公眾資金的放貸方,因而涉嫌非法集資問題。

從撈財寶的部分出借人的借款合同以及眾多證據,可以發現證大的線下業務極有可能存在大量超級借款人的模式,這部分金額或許高達40億。

出借人應該怎么辦?

據說,在戴志康自首的四個小時前,撈財寶官方的公眾號還發布了關于出借人投票的消息。

禍事一出,戴志強自首,證大立案,大家對投票一事,可暫且不論。

盡可能挽回損失,住本金才是王道。或許大家在意是否需要報案,誠然報案是有必要的,不過不是當務之急,眼前更為重要的是催收和追繳。

根據警方的公告顯示來看,戴衛新等人已經被控制,但是今天以來,前法人戴衛新的微信依舊活躍。

所以,不排除警方把一些資產端和催收的負責人放出來,繼續后續的工作。

相較來說,在警方的監控下,對于出借人是有利的。

后續情況可能還會變更,出借人時刻準備好應對措施,留意警方新消息以及撈財寶官網的下一步動作,保住本金,防止損失擴大。

溫馨提示:以上內容僅為信息傳播之需要,不作為投資參考,網貸有風險,投資需謹慎!
APP 廣告圖
網友評論
條評論
  • 健君
    19/09/02
    平臺停業、清退過程,報案、自首立案的幾率有多大?
  • 劉姥姥謹言慎行的表侄
    19/09/02
    缺乏有效的監督,拍腦門一人說了算,大范圍爆雷禍及千萬人競無人出來擔責,這就是神州現狀。
  • 花無缺寂寞的堂姨
    19/09/02
    保住本金談何容易中國特色的p2p爆雷后出借人的本金絕大部份或全部都將被鯨吞!
推薦閱讀
  • 熱 點
  • 行 業
  • 政 策
  • 平 臺
  • 研究數據
  • 理 財
  • 互聯網金融
                熱帖排行

                相關推薦:

                1/1
                热博 <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <蜘蛛词>| <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链> <文本链>